Риск-менеджмент в трейдинге: правило 1–2% и математика выживания счёта

Почему риск считают в процентах от депозита, что происходит со счётом при серии убытков и сколько нужно заработать, чтобы отыграть просадку в 50%.

Редакция BrokerObserver9 лет в инвестиционном образовании, реальные счета у брокеров из рейтинга · Обновлено 2026-09-07

Риск-менеджмент — это не про осторожность, а про арифметику. Он отвечает на один вопрос: сколько ошибок подряд ваш счёт может пережить, не потеряв способность восстановиться.

Правило 1–2%

Риск на одну сделку не должен превышать 1–2% от депозита. На счёте $2 000 это $20–40.

Что это даёт на дистанции:

Риск на сделку	10 убытков подряд	Осталось от счёта
1%	−9.6%	90%
2%	−18.3%	82%
5%	−40%	60%
10%	−65%	35%

Десять убытков подряд — не экзотика. При винрейте 50% такая серия встречается примерно раз в тысячу сделок, то есть один-два раза за активный год.

Почему просадку так трудно отыграть

Просадка	Нужна прибыль
10%	+11%
25%	+33%
50%	+100%
80%	+400%

Сколько нужно заработать, чтобы отыграть просадку

Потеря половины счёта требует его удвоения.

Потеря половины счёта требует его удвоения. Именно поэтому опытные трейдеры одержимы размером убытка, а не размером прибыли.

Дневной и недельный лимит

Помимо риска на сделку задайте потолок на день (обычно 3–4%) и на неделю (6–8%). Достигли — прекращаете торговать до следующего периода. Этот ограничитель работает против единственного по-настоящему опасного поведения: попытки немедленно отыграться увеличенным объёмом.

Что ещё почитать

Частые вопросы

Сколько можно рисковать в одной сделке?

Стандарт — 1–2% от депозита. При 2% десять убытков подряд отнимут около 18% счёта, что переживаемо. При 10% те же десять убытков оставят от счёта треть.

Что такое риск на день и на неделю?

Дополнительные ограничители: например, не более 4% за день и 8% за неделю. Достигли лимита — закрыли терминал. Это защищает от попытки отыграться.

Сколько нужно заработать, чтобы отыграть просадку?

Просадка 10% требует +11%, 25% требует +33%, 50% требует +100%, 80% требует +400%. Зависимость нелинейная, и в этом главный аргумент за маленький риск.

Проверяем брокеров на реальных счетах

В Telegram-канале — свежие замеры спредов и комиссий по брокерам из рейтинга, разборы условий и то, что брокеры меняют молча. По делу и цифрами, без сигналов и обещаний доходности.